离岸账户为什么被冻结,该怎么处理
时间:2020-11-26 2:09:51
   一、账户冻结是最近几年很多朋友反映比较多的问题,账户正常使用,为什么会被冻结?一方面是上下游账户异常,一方面是贸易资料方面异常。

                上下游账户涉嫌诈骗或者洗钱等

   通过诈骗让受害者将货款转移到账户,用于正常使用,或请求部分代付,只要受害者报案并立案,当地公安局就有权就任何一个他们认为的存在疑问的账户,从从受害人直接汇款的账户为源头查询,只要是牵连到关联账户都会面临被冻结的风险,无论哪里的银行,人在哪个地区。或者通过非正规渠道收付款,像是地下钱庄或者委托换汇方式来处理,着了资金由于脱离了银行的监管,是国家的重点监管打击对象。简单理解,自己的账户跟非正规正常渠道有简介或者直接联系。


          另一种情况,是贸易资料方面无法满足正常要求。

   目前外贸企业也会有这样的困难,有出口权或进项发票,无法提供发票等情况,只能选在买单出口。从监管角度来看, 买单出口处在一个灰色地带,在买单出口中,真正出口的主体和收款的主体不一致,只能依靠非正常渠道收汇款,外贸企业无法判断其是否是正常渠道,也无法判断其贸易是否正常。因为这些无法控制的原因,导致被一些非正常的账户或者愿意能影响账户的正常使用,账户被关停资金被冻结。最终也可能导致公司及股东或董事的征信出现问题。

   账户使用一些方面可以自己控制,比方使用小细节,但是还有一部分是自己无法控制的,因为被关联或者连带情况导致账户被冻结。


    二、发现账户被冻结后该怎么办呢?发现账户被冻结,一般需要向银行提交一些资料积极配合相关调查,说明是正规正常贸易,对方认可接受的话,账户一般会解封的。

1、向银行了解账户冻结的时间,原因,及经办的单位,联系到经办单位的详细情况。

2、电话联系经办单位,或者直接携带有效证件指相关经办单位了解情况并配合调查。通常联系上经办人员后会了解到涉案款项及需要准备的资料。不用紧张不用害怕,实事求是按照要求提供相关资料即可。

3、经办人员负责了解及收集相关资料和证据,向上级部门反映,最终账户是否可以解冻则需要等待上层的决定,当然如果比较着急,也可以申请紧急解冻申请书。

    理论上,只要是地级的经办单位可以直接决定冻结和解冻的,所以根据实际情况和经办人有好的进行沟通。在经办过程中,也会被询问道一些其他的款项流水,出具相关的说明即可。当然有一点也需要做好准别,在不合理的情况下,可以争取些合理的拒绝。


    三、如何规避被冻结的风险?

1、贸易合作方尽量通过自己的银行账户收付款。

2、如果是委托收付款,尽量务必和客户沟通,确保无风险,并提前了解下被委托放的收付款资质,是否正规公司,是否本身涉及风险,例如公司名称、电话、地址、网址等 。

3、如果未经通知,就跟收到不明来源的款项,第一时间不要着急处理,先跟贸易对象沟通是否属实。

4、尽量不代收付款。代收也只从贸易对象本身账户收款,而必须是正规途径收款和出货。

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